Quais são os tipos de derivativos financeiros mais comuns?

Os principais são contratos futuros, opções (como as usadas para comprar ou vender ações a um preço travado) e contratos a termo — cada um com regras próprias de vencimento e exercício.

O que é um exemplo de derivativo de dólar futuro?

Um contrato futuro de dólar permite travar hoje a cotação em que o dólar será comprado ou vendido numa data futura, usado tanto para especular sobre a variação cambial quanto para fazer hedge cambial.

Derivativos são sempre arriscados?

Depende do uso. Usados para hedge, reduzem risco. Usados com alavancagem para especular, podem ampliar ganhos e perdas de forma desproporcional ao capital investido — por isso costumam ser recomendados a investidores mais experientes.

O que é derivativo financeiro

Atualizado em 20 de julho de 2026 · revisado por Lucas Silva

Derivativo é um contrato financeiro cujo valor deriva do preço de outro ativo — uma ação, moeda, taxa de juros ou commodity —, negociado na B3 principalmente para fazer hedge, especular sobre o preço futuro ou ajustar uma carteira de investimentos.

Por que "derivativo" é um termo guarda-chuva

Opções de compra e venda de ações, contratos futuros de dólar e de índice, e contratos a termo são todos exemplos de derivativos — cada um com mecânica própria, mas todos com o valor "preso" ao comportamento de um ativo-base. É esse mecanismo que permite tanto ohedge (proteção contra oscilação de preço) quanto aalavancagem (operar com exposição maior que o capital disponível) — dois usos opostos da mesma ferramenta.

Mercados de commodities agrícolas e metálicas dependem fortemente de derivativos para travar preços com meses de antecedência, protegendo produtores e compradores da oscilação entre a safra e a venda final.

Fontes

Bora Investir (B3) — glossário, definição de derivativos:borainvestir.b3.com.br

Perguntas frequentes

Quais são os tipos de derivativos financeiros mais comuns?: Os principais são contratos futuros, opções (como as usadas para comprar ou vender ações a um preço travado) e contratos a termo — cada um com regras próprias de vencimento e exercício.
O que é um exemplo de derivativo de dólar futuro?: Um contrato futuro de dólar permite travar hoje a cotação em que o dólar será comprado ou vendido numa data futura, usado tanto para especular sobre a variação cambial quanto para fazer hedge cambial.
Derivativos são sempre arriscados?: Depende do uso. Usados para hedge, reduzem risco. Usados com alavancagem para especular, podem ampliar ganhos e perdas de forma desproporcional ao capital investido — por isso costumam ser recomendados a investidores mais experientes.